理財目標規劃

設定一個目標,用 PV、FV、PMT 算出該怎麼存

我的目標
NT$
年
我現在的狀況
NT$
NT$
投入時點
NT$
我的假設
%

依月複利計算,月利率 = 年報酬率 ÷ 12。

%

縮小差距的做法

資產成長軌跡

依目前的每月投入與報酬率推算。金額單位:萬元 NT$。

本金(現有資產+每月投入)投資收益目標(含通膨)

報酬率不如預期怎麼辦

只改變報酬率,其他條件不變。

財務健檢

幾個容易忽略的檢查點。

    每月要存多少:報酬率 × 年期

    綠色格子是你目前的每月投入()就能達成的組合。框起來的是目前設定。

    目前投入即可達成目前設定

    這些數字怎麼算出來的

    用你目前輸入的數字逐步代入。

    FV = PV × (1+i)ⁿ + PMT × [((1+i)ⁿ − 1) ÷ i]

    本工具為試算用途。報酬率與通膨率是你自行設定的假設,不代表實際結果,也不構成投資建議。實際報酬會逐年波動,稅費與手續費也未計入。